Wenn Sie mit dem Gedanken spielen ein Konto bei Degiro zu eröffnen, wollen wir Ihnen hier alle Informationen über den Online-Broker zur Verfügung stellen, mit der Sie eine gute Entscheidung treffen können.
Lohnt es sich die sehr günstigen Preise des Online-Brokers zu nutzen, auch wenn das Unternehmen keine steuerliche Vertretung in Österreich hat?
Contents
- 1 Degiro Vor- und Nachteile auf einen Blick
- 2 Degiro Anmeldung und Handel in 3 Schritten
- 3 Das Degiro Angebot
- 4 Degiro Gebühren und Kosten
- 5 Degiro Zahlungsmethoden Übersicht
- 6 Degiro Kundenservice und Kontakt
- 7 Steuereinfaches Degiro Depot?
- 8 Degiro App
- 9 Fazit zu unseren Degiro Österreich Erfahrungen
- 10 Degiro Österreich – FAQ
Degiro Vor- und Nachteile auf einen Blick
Der Giro ist ein europäischer Online-Broker, mit Hauptsitz in Amsterdam. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und bot Kleinanlegern das erste Mal im Jahr 2013 die Möglichkeit in den Aktienhandel zu investieren. Das Unternehmen konzentrierte sich darauf in den ersten Jahren nur Privatkunden in den Niederlanden den online Aktienhandel zu ermöglichen.
2014 konnte eine Kooperation mit dem Online-Broker EURONEXT abgeschlossen werden, der es dem Unternehmen ermöglichte in den folgenden Jahren in ganz Europa die Serviceleistung des Unternehmens anzubieten. Im Jahre 2019 gab die flatex AG, ein deutscher Online-Broker, die Übernahme des Unternehmens bekannt.
Vorteile
- Schnelle Kontoeröffnung
- Günstige Gebühren
- Keine Kontoführungsgebühren
- Keine Depotgebühr
Nachteile
- Steuern müssen in Österreich selber abgeführt werden
- Nicht änderbare Profile
- Negativzinsen
Degiro Anmeldung und Handel in 3 Schritten
Anmeldung
Neue Kunden können sich auf der Webseite des Online-Brokers anmelden. Sie müssen nur die persönlichen Daten in ein Anmeldeformular eintragen und erhalten innerhalb von wenigen Minuten Zugriff auf Ihr eigenes Aktiendepot.
Eine Besonderheit hat der holländische Online-Broker aber. Bei der Registrierung müssen die Kunden ein Profil auswählen, dass später nicht mehr gewechselt werden kann.
Standardmäßig wird das Basic Profil genutzt, mit dem die meisten Investoren am besten beraten sind. Es hat den Vorteil, dass mit dem Profil keine Gebühren für Dividenden fällig werden. Es bietet aber auch die Möglichkeit Wertpapiere zu verleihen, dass nicht von jedem Anleger gern gesehen wird.
Die zweite Option ist das „CUSTODY“ Profil, dass in der Gebührenstruktur dem Basic Profil ähnelt, sich aber eher für „BUY AND HOLD“ Anleger lohnt. Sie sollten sich bei der Einrichtung genau überlegen, welches Profil Sie auswählen wollen. Da Sie das Profil nachher nicht mehr ändern können. Sie können nur einen kostenpflichtigen internen Depotübertrag machen, der pro Position 7,50 € kostet.
Verifizierung
Der Mindestbetrag für die erste Überweisung beträgt 0,01 €. Sie können aber auch höhere Beträge überweisen, damit Sie nach der Gutschrift direkt mit dem Aktienhandel beginnen können.
Die Bestätigung durch die erste Überweisung soll den Kunden das Ausfüllen vieler Dokumente ersparen. Nach der ersten Überweisung wird das Degiro-Depot sofort freigeschaltet.
Degiro stellt den Kunden kein Demo-Konto zur Verfügung.
Das Degiro Angebot
Degiro bietet den Kunden den Handel an den Aktienmärkten in Europa, Afrika, Nord und Südamerika und Asien an. Das Unternehmen arbeitet direkt mit den gewünschten Börsen oder ermöglicht Transaktionen über das Order Routing mit Market Makers oder Morgan Stanley.
Der Online-Broker bietet auf seiner Plattform den Handel mit Aktien, Investment Fonds, ETFs, Futures, Zertifikaten, Anleihen, Optionen und Optionsscheinen an. Aktuell werden von Degiro noch keine Sparpläne angeboten.
| Produkt | TAGESGÜLTIGE ORDER | UNBEFRISTETE ORDER | LIMIT ORDER | Market Order | STOP Loss | STOP LIMIT | Trailing Stop |
| Aktien | √ | √ | √ | √ | √ | √ | √ |
| Investmentfonds | √ | Nein | Nein | √ | Nein | Nein | Nein |
| ETFs | √ | √ | √ | √ | √ | √ | √ |
| Futures | √ | √ | √ | √ | Nein | Nein | Nein |
| Zertifikate* | √ | Nein | √ | √ | √ | √ | Nein |
| Anleihen | √ | √ | √ | √ | √ | √ | Nein |
| Optionen | √ | √ | √ | √ | Nein | Nein | Nein |
| Optionsscheine | √ | √ | √ | √ | √ | √ | √ |
Handelsplätze
Degiro bietet eine sehr große Auswahl an Handelsplätzen an.
| Europäische Börsen | ||
| BÖRSE | ORDER ROUTING | |
| Xetra | Direct to market / Morgan Stanley SOR | |
| Börse Frankfurt | Direct to market / Morgan Stanley SOR | |
| Euronext Amsterdam | Direct to market / Morgan Stanley SOR | |
| Euronext Brussel | Direct to market / Morgan Stanley SOR | |
| Euronext Paris | Direct to Market | |
| London Stock Exchange (continuous trading) | Morgan Stanley SOR | |
| London Stock Exchange (SETSqx on AIM segment) | Market makers (Peel Hunt and Winterflood) | |
| Wiener Börse | Morgan Stanley SOR | |
| SIX Swiss Exchange | Morgan Stanley SOR | |
| OMX Copenhagen | Morgan Stanley SOR | |
| Bolsa de Madrid | Morgan Stanley SOR | |
| OMX Helsinki | Morgan Stanley SOR | |
| Athens Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Budapest Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Euronext Dublin | Morgan Stanley SOR | |
| Borsa Italiana S.p.A. | Morgan Stanley SOR | |
| Oslo Stock Exchange | Morgan Stanley SOR | |
| Warsaw Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Euronext Lisbon | Morgan Stanley SOR | |
| OMX Stockholm | Morgan Stanley SOR | |
| Prague Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Istanbul Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Nordamerikanische Börsen | ||
| BÖRSE | ORDER ROUTING | |
|
NASDAQ, NYSE, NYSE MKT (AMEX), NYSE Arca |
Morgan Stanley SOR | Morgan Stanley SOR |
| Toronto Stock Exchange | Morgan Stanley SOR | Morgan Stanley SOR |
| Toronto Ventures Exchange | Morgan Stanley SOR | Morgan Stanley SOR |
| Börsen in Asien und Ozeanien | ||
| BÖRSE | ORDER ROUTING | |
| Australian Securities Exchange | Morgan Stanley | |
| Hong Kong Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Tokyo Stock Exchange | Morgan Stanley | |
| Singapore Exchange | Morgan Stanley | |
Degiro Gebühren und Kosten
Degiro verlangt grundsätzlich keine Depotgebühr. Der Online-Broker verlangt aber eine Handelsgebühr von 2,50 € pro Jahr und Negativzinsen für Euro Guthaben über 2500 €.
Degiro ist eines der schnell wachsenden Unternehmen in Europa, was an den günstigen Ordergebühren kann und dass der online Broker keine den Depotgebühren verlangt. Die Mindesteinzahlungshöhe bei einer Kontoeröffnung betragen 0,01 €. Des weiteren verlangt der Online-Broker eine Gebühr für den Handelsplatz, die einmal im Jahr berechnet wird. Sie richtet sich nach der Anzahl der verwendeten Handelsplätze, auf denen mindestens einmal eine Transaktion ausgeführt wurde. Für jeden Handelsplatz muss einmal im Jahr eine Gebühr von 2,50 € entrichtet werden. Ausgenommen von den Gebühren ist die Wiener Börse.
Als holländischer Online-Broker Degiro die Einlagen der Kunden nicht als Guthaben führen. Der Online-Broker muss die jeweiligen Guthaben in Geldmarktfonds aufbewahren, die in Euro Negativzinsen verursachen. Aktuell müssen Negativzinsen für Guthaben über 2.500 € bezahlt werden.
Kosten für den Handel an der Wiener Börse:
| Wiener Börse | |
| Order 1.000 Euro: | 2,30 Euro |
| Order 2.000 Euro: | 2,60 Euro |
| Order 5.000 Euro: | 3,50 Euro |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 2 € fix + 0,03 % |
| max. 30 € |
Kosten für den Handel an europäischen Börsen:
| Europäische Börse | |
| Order 1.000 Euro: | 2,30 Euro |
| Order 2.000 Euro: | 2,60 Euro |
| Order 5.000 Euro: | 3,50 Euro |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 Euro |
| Berechnung Ordergebühr: | 2 € fix + 0,03 % |
| max. 60 € |
Kosten für den Handel an amerikanischen Börsen:
| Amerikanische Börse | |
| Order 1.000 Euro: | 0,534 Euro |
| Order 2.000 Euro: | 0,619 Euro |
| Order 5.000 Euro: | 0,872 Euro |
| Order 10.000 Euro: | 1,293 Euro |
| Berechung Ordergebühr: | 0,50 € fix |
| + 0,004 USD je Aktie |
Degiro Zahlungsmethoden Übersicht
Der holländische Online-Broker bietet aktuell nur zwei Möglichkeiten an, wie Sie Kapital auf ihr Aktiendepot überweisen können. Andere Zahlungsmöglichkeiten werden nicht angeboten.
- Überweisung
- SOFORT Überweisung
Im Registrierungsprozess wird den Kunden die Bankverbindung mitgeteilt, mit dem sie Zugang zu ihrem Depot haben. Auch in der Webtrader Software können die Informationen unter “Einzahlungen und Auszahlungen” gefunden werden. Wenn Investoren Geld mit SEPA-Überweisungen schicken, wird die Überweisung innerhalb von zwei Werktagen gutgeschrieben.
Das Konto, auf denen der Betrag überwiesen wird, befindet sich in Österreich. Bei der Überweisung entstehen den Kunden keine Kosten, wenn Sie die Beträge in Euro überweisen. Sollten Fremdwährungen genutzt werden, können Zusatzgebühren entstehen.
Sollten SOFORT-Überweisungen genutzt werden, wird der Geldbetrag normalerweise innerhalb von 30 Minuten gutgeschrieben.
Degiro erhebt keine Gebühren für ein Ein- oder Auszahlungen. Wenn Drittanbieter benutzt werden, können allerdings Kosten entstehen.
Degiro Kundenservice und Kontakt
Er steht den Kunden an Werktagen zwischen 8:00 und 17:00 Uhr zur Verfügung. Ein englischsprachiger Kundendienst wird auch bis 22:00 Uhr angeboten. Allerdings informiert der Online-Broker seine Kunden schon im Voraus, dass die Telefonkapazität begrenzt ist.
Degiro Sicherheit und Regulierung
Der holländische Online-Broker wird durch die AFM kontrolliert, die in Holland durch die Integritätsüberwachung der DNB durchgeführt wird. In Deutschland wird das Unternehmen durch die Übernahme von flatex durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht. Degiro untersteht außerhalb der indirekten Aufsicht der europäischen Zentralbank.
Degiro bietet den Kunden eine 2-Faktor-Authentifizierung zur Verfügung, bei der der Kunde einen Code eingeben muss, der ihm auf ein Mobilgerät geschickt wird. Dadurch wird vermieden, dass Dritte auf das persönliche Konto eines Kunden zugreifen können.
Steuereinfaches Degiro Depot?
Auch wenn Degiro seine Dienstleistungen als Online-Broker in Österreich anbietet, führt der Online-Broker die Steuern auf Gewinne nicht direkt ab. Aus diesem Grund müssen Anleger, die Gewinne mit Finanzinstrumenten erzielen, diese selber dem Finanzamt melden und die dementsprechenden Kapitalsteuern bezahlen.
Für Gewinne aus Aktienverkäufen oder anderen Finanzinstrumenten, die nur Gewinne erzeugen, wenn sie wieder verkauft werden, ist dies relativ einfach. Wenn es aber um die Besteuerung von Fonds oder ETFs geht, kann es kompliziert werden, wenn die Anleger die Steuern selber berechnen müssen. In den meisten Fällen lohnt es sich, wenn ein Steuerberater damit beauftragt wird.
Degiro App
Sie ermöglicht den Wertpapierhandel an allen Börsenplätzen, die auch über die Webseite des Anbieters ermöglicht werden.
Auf der App werden attraktive Handelskonditionen für den Wertpapierhandel angeboten, wobei die Echtzeitkurse nicht immer kostenfrei sind.
Mit der App bekommen die Benutzer mit den zur Verfügung stehenden Handelsplätzen über 2 Millionen Finanzinstrumente angeboten.
Fazit zu unseren Degiro Österreich Erfahrungen
Trotzdem muss angemerkt werden, dass der Online-Broker keine steuerliche Vertretung in Österreich hat und Anleger dazu gezwungen werden, ihre Steuern selber abzuführen.
Aus diesem Grund eignet sich der Online-Broker eher für professionelle Investoren, die sich mit den steuerlichen Abgaben gut auskennen. Für Kleinanleger, die versuchen langfristige Anlagestrategien zu verfolgen, bieten nationale Anbieter einfachere Möglichkeiten, um ihr Kapital sinnvoll anzulegen.
Degiro Österreich – FAQ
Wieviel Finanzinstrumente bietet Degiro an?
Unterhält Degiro eine steuerliche Vertretung in Österreich an?
Ist der Aktienhandel mit der Degiro App möglich?
Wie hoch sind die Depotgebühren bei Degiro?
Ich bin Aktienenthusiastin seit 2009 und Chefredakteurin bei aktienkauf.at. In meiner Freizeit gehe ich gerne in die Berge rund um meine Heimatstadt Wien.
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