Wenn Sie ein ETF Depot eröffnen und ETFs kaufen möchten, bieten wir Ihnen hier alle Informationen mit dem Sie in der Lage sind den Besten Online- Broker für ihre Anforderungen zu finden und ein lukratives ETF Depot eröffnen können.
{etoroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können.
Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Contents
- 1 Die besten ETF Depots Österreich in der Übersicht
- 2 ETF Depot eröffnen in wenigen Schritten
- 3 Spezielles Depot für ETFs in Österreich notwendig?
- 4 Die besten ETF Depots Österreich in der Übersicht
- 5 Die besten ETFs bei eToro
- 6 ETF Depotvergleich Österreich – Kriterien für den Test
- 7 Das perfekte ETF Depot Österreich für den Start
- 8 ETF Depotvergleich Österreich im Detail
- 9 ETFs kaufen in Österreich – Gebühren beim Handel
- 10 Das beste ETF Depot für Österreich – unser Fazit
- 11 FAQ zum ETF Depot Österreich
Die besten ETF Depots Österreich in der Übersicht
ETF Depot eröffnen in wenigen Schritten
Ein weiterer wichtiger Faktor ist das Angebot an Finanzinstrumenten, auf das Sie bei dem Anbieter Ihrer Wahl Zugriff haben.
In unserem ETF Depot Vergleich haben wir die erfolgreichsten und beliebtesten Online-Broker getestet. Dabei haben wir auch besonders Wert auf die Benutzerfreundlichkeit und auf die Gebührenstrukturen gelegt. Der Online-Broker eToro hat alle Erwartungen unserer Tester und auch alle Sicherheitsanforderung zum Schutze der Kunden erfüllt. Aus diesem Grund können wir den Online-Broker eToro allen Neueinsteigern und auch erfahrenen Investoren empfehlen.
Besten Broker auswählen
Bei unserem ETF Depot Österreich Test haben wir die Konditionen und Angebote aller aktuellen Online-Broker überprüft.
Anmeldung/Registrierung bei eToro
Für die Anmeldung bei eToro können Sie das Anmeldeformular auf der Webseite des Anbieters nutzen. Dort müssen Sie ein paar private Angaben machen, die später verifiziert werden können. Um die Anmeldung abzuschließen, können Sie das Identifikationsverfahren durch einen Video-Chat nutzen. Sie müssen dafür nur ein Ausweisdokument zur Hand haben, damit Ihre Angaben abgeglichen werden können. Die Verifizierung wird innerhalb kurzer Zeit abgeschlossen und Ihr Aktiendepot freigeschaltet.
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Spezielles Depot für ETFs in Österreich notwendig?
Bevor Sie ein eigenes Aktiendepot für ETFs anlegen, sollten Sie sich über den Sinn und Nutzen der börsengehandelten Indexfonds informieren. An der Wiener Börse werden viele verschiedene Indezes angeboten.
ETFs oder Exchange Trade Funds, können einen Index mit Aktien aus unterschiedlichen Regionen, Ländern, Wirtschaftsbereichen oder von bestimmten Marktanteilen abbilden. Die Fonds bestehen aus mehreren Aktien werden, die zusammengefasst werden. Dies gibt Investoren die Möglichkeit in einem gesamten Markt oder eine gesamte Branche zu investieren.
Es gibt auch Fonds, die einen kompletten Index abbilden, der eigentlich Auskunft über die Performance eines gesamten Markts Auskunft geben soll.
Wir können also davon ausgehen, dass ein Fond Aktien aus bestimmten Bereichen zusammenfasst, die zu einem bestimmten Zweck angelegt wurden. Für Investoren bieten diese Fonds interessante Möglichkeiten. Im Gegensatz zu einzelnen Aktien verändert sich ihr Kurs langsamer und bietet auch dann eine Kursstabilität, wenn einzelne Aktienwerte Kursverluste erleiden.
Aktienfonds gelten eher als langfristige Investitionen, mit denen Investoren Renditen aus verschiedenen Sparten erwirtschaften können. Wenn Sie schon über ein Aktiendepot verfügen, mit dem Sie andere Anlagestrategien verfolgen, dann sollten Sie darüber nachdenken, einen Aktiendepot aufzumachen, in dem Sie nur ihre langfristige Investitionen in ETFs aufbewahren.
Wir raten Ihnen dazu ein Konto bei eToro aufzumachen, ein Anbieter, der aufgrund der günstigen Gebühren für langfristige Investitionen besonders geeignet ist.
Die besten ETF Depots Österreich in der Übersicht
Bevor Sie ein Aktiendepot für ETFs eröffnen, sollten Sie sich einen Überblick über die Online-Broker verschaffen, die Ihnen die Möglichkeit dafür bieten. Obwohl wir Ihnen unseren Test Sieger eToro empfehlen können, möchten wir Ihnen auch die anderen Anbieter auf dem Markt nicht vorenthalten.
eToro
Das Unternehmen wurde 2007 in Israel von drei Teilhabern gegründet. Als einer der ersten Online-Broker, hat eToro das Social Trading angeboten, dass Investoren die Möglichkeit gibt die Strategien von den erfolgreichsten Tradern der Gemeinschaft zu übernehmen. Laut Forschern bietet das Social Trading den Investoren viel bessere Gewinnmöglichkeiten, weil sie die Entscheidungen anderer Aktienbesitzer einsehen können.
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Libertex
Der Anbieter setzt sich von seiner Konkurrenz durch eine Vielzahl von Weiterbildungsmöglichkeiten ab, mit denen Investoren ihre Kenntnisse über die verschiedenen Finanzierungsinstrumente erweitern können.
Hellobank
Die Hellobank ist die österreichische Marke von BNP Paribas S. A. Die Bank wurde 1995 gegründet und nannte sich bis 2015 direktanlage.at. Die Hellobank ermöglicht das Online-Trading seit 1998, dem gleichen Jahr, als die ersten Filiale der Bank eröffnet worden.
Das Kerngeschäft der Bank ist das Online-Banking mit Wertpapieren, von dem über 1 Million Transaktionen im Jahr durchgeführt werden. Dadurch hat sich die Bank als Marktführer in Österreich etabliert, die seit 2014 ein Teil der französischen BNP-Paribas-Gruppe ist.
Dadat
Flatex
Der Online-Broker verfügt aktuell über 1,3 Millionen Kunden und führt mehr als 75 Millionen Wertpapiertransaktionen im Jahr durch. Bei der Flatex AG handelt es sich um eine börsennotierte Aktiengesellschaft, die an der Frankfurter Börse gelistet ist.
Comdirect
Skilling
Das Unternehmen hat drei Niederlassungen in Zypern, Malta und Spanien. Der Online-Broker bietet den Handel mit über 800 Devisen und CFD Vermögenswerten an. Skilling wurde 2016 gegründet und richtet sich mit seiner modernen Handelsplattform besonders an unerfahrene Kunden. Dafür sollen Handelswerkzeuge zur Verfügung gestellt werden, die einfach zu bedienen sind und trotzdem auch erfahrenen Händlern zugutekommen.
Trade Republic
Das Unternehmen wurde 2015 in München gegründet und erhielt 2018 die Lizenz zum Wertpapierhandel. Im vergangenen Jahr nutzten mehr als 150.000 Kunden die Mobile Anwendung des Unternehmens. Mittlerweile sollen über 600.000 Kunden mit einem Vermögenswert von 4 Milliarden € die Plattform nutzen.
Die besten ETFs bei eToro
| ETF Name | Sektor | Performance 1J | Performance 5J |
| ProShares UltraPro QQQ | Finanzen | 110.41 % | 704.36 % |
| KraneShares CSI China Internet ETF | IT | 48.27 % | 97.83 % |
| First Trust ISE Cloud Computing Index Fund | IT | 48.48 % | 188.39 % |
| SPDR S&P Biotech ETF | Health & Biotech | 41.71 % | 90.68 % |
| VanEck Vectors Gold Miners ETF | Rohstoffe | 33.28 % | 149.09 % |
| iShares Core S&P 500 ETF | Finanzen | 20.19 % | 95.57 % |
| iShares MSCI All Countries Asia ETF | Finanzen | 12.23 % | 24.88 % |
| iShares MSCI Germany ETF | Spezifisch | 8.84 % | + 28,87 % |
| iShares US Aggregate Bond ETF | Renten | 8.02 % | 22.96 % |
| PIMCO Total Return ETF | Rohstoffe | 6.72 % | 20.17 % |
| iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | Finanzen | 5.58 % | 5.43 % |
| VanEck Vectors Russia ETF | Finanzen | 5.35 % | 88.13 % |
| JPMorgan Ultra-Short Income ETF | Finanzen | 3.12 % | 8.13 % |
| PIMCO Enhanced Short Maturity Strategy Fund | Finanzen | 2.16 % | 9.21 % |
| Invesco Senior Loan ETF | Renten | 1.56 % | 19.35 % |
| Fidelity MSCI Financials Index ETF | Finanzen | – 3.19% | 52.97 % |
| Xtrackers Harvest CSI 300 UCITS ETF | Sonstiges | – 3.41% | 23.16 % |
| Vanguard Real Estate ETF | Spezifisch | – 5.18% | 5.85 % |
| Alerian MLP ETF | Finanzen | – 6.37% | – 5.99% |
| Direxion Daily Financial Bear 3X Shares | Finanzen | – 71.13% | – 93.15% |
ETF Depotvergleich Österreich – Kriterien für den Test
Benutzerfreundlichkeit
Selbst wenn ein Online-Broker als sicher bezeichnet werden kann und die günstigsten Angebote macht, kann er sich letztendlich als nicht empfehlenswert erweisen. Die Benutzeroberfläche und die Apps für mobile Geräte müssen benutzerfreundlich sein, damit die Investoren alle Informationen und Werkzeuge schnell finden und nutzen können.
Die beste Möglichkeit sich mit den Benutzeroberflächen auseinandersetzen zu können, ist das Demokonto. Sie können ausprobieren, ob die einzelnen Funktionen intuitiv bedient werden können und ob die Benutzeroberfläche klar aufgebaut ist und alle benötigten Informationen übersichtlich anbietet.
Wenn die Benutzeroberfläche klar strukturiert wurde, wird der Handel mit ETFs viel angenehmer. Wenn Sie dann noch die Möglichkeit angeboten bekommen die wesentlichen Informationen der Finanzwerte einzusehen, kann dies ein wichtiger Bestandteil dafür sein, dass Sie hohe Renditen erzielen können.
Angebot
Das Angebot eines Online-Brokers ist ein wichtiger Faktor für die Bewertung in unserem Test. Der Anbieter muss nicht nur über eine große Auswahl von ETFs verfügen, sondern sollte auch eine möglichst große Auswahl an anderen Finanzierungsinstrumenten zur Verfügung stellen. Auch wenn Sie nicht von den Kunden genutzt werden, bieten Sie die Möglichkeit in Zukunft die Renditen der Anleger zu verbessern. Aus diesem Grund sollte der Online-Broker auch konstant daran arbeiten sein Angebot zu erweitern.
Kosten & Gebühren
Die Kosten sind ein wichtiger Faktor für die Wahl des richtigen Online-Brokers. Besonders bei Kleinanlegern spielen Sie eine große Rolle, da die Kosten und Gebühren die Rendite vermindern. Der Online-Broker eToro bietet ein kostenloses Aktiendepot an und verlangt keine Management-Gebühren. Außerdem werden keine Provision auf Aktien berechnet und das Angebot an Finanzinstrumenten ist sehr groß.
Warum ist das Demo Konto so wichtig? Für Anfänger und Fortgeschrittene Investoren ist es wichtig, sich mit der Benutzeroberfläche genau auszukennen. Sie müssen wissen, welche Werkzeuge zur Verfügung stehen und wie sie sie richtig anwenden können. Das Demokonto bietet Ihnen die Möglichkeit die einzelnen Werkzeuge auszuprobieren und die verschiedenen Anlagestrategien zu testen. Da die Transaktionen nicht tatsächlich ausgeführt werden, riskieren die Investoren mit einem Demo-Konto auch nicht ihr eigenes Kapital, so dass bei einer Fehlbenutzung keine finanziellen Verluste entstehen könnte.
Transparenz
Die Transparenz ist ein wichtiger Punkt für das Vertrauen in den Online-Broker. Zum einen muss jeder Investor genau wissen, welchen Kosten bei den Transaktionen entstehen und wie sicher die einzelnen Transaktionen ausgeführt werden. Dazu ist es äußerst wichtig, dass der Online-Broker über die entsprechenden Lizenzen verfügt und alle Regulierungen zum Schutze der Kunden einhält.
Wenn ein Online-Broker ausgewählt wird, der über einen Firmensitz in der europäischen Union verfügt, sind diese dazu verpflichtet die strengen Sicherheitsmaßnahmen der europäischen Gemeinschaft einzuhalten. Kunden können daher sicher sein, dass ihr Kapital geschützt ist und ihre Rechte gewährleistet werden.
Der Online-Broker eToro konnte auch bei der Transparenz alle Tester überzeugen. Das Unternehmen befindet sich in der EU und verfügt über Lizenzen der CYSEC und FCA. Auf eToro werden Kundengelder auf Treuhandkonten verwaltet, wodurch der beste Sicherheitsstandard angeboten werden kann.
Mobile App
Über den Sinn und die Einsatzmöglichkeiten von mobilen Trading-Anwendungen gibt es viele verschiedene Meinungen. Wenn Sie aber die Möglichkeit haben jederzeit Informationen über Ihr ETF Depot abzufragen, kann dies ein entscheidender Vorteil sein.
Die meisten mobilen Anwendungen bieten die Möglichkeit Warnmeldungen zu konfigurieren, mit denen Sie ihre Investitionen absichern können. Sie können zum Beispiel den höchsten Kursstand eines ETFs angeben, bei dem Sie den Wert abstoßen wollen, um die beste Rendite zu erzielen. Achten Sie darauf, dass die Funktionen der mobilen Anwendungen ihr Leben als Investor leichter machen sollten und Sie nicht einem konstanten Stress aussetzen, in dem Sie sie zum Beispiel jedes Mal darüber informiert werden, wenn der Kurs eines Aktienwerts sich verändert hat.
Kundendienst & Support
Der Kundendienst ist bei der Auswahl des geeigneten Online-Brokers sehr wichtig. Es entstehen Fragen über bestimmte Funktionen oder Finanzinstrumente, die möglichst schnell beantwortet werden sollten. Der Online-Broker muss ein klares Informationssystem anbieten, das nicht nur aus einer FAQ Liste bestehen sollte. eToro bietet zum Beispiel auch Kurse und Fortbildungen an, mit denen sich Investoren das Fachwissen aneignen können, um noch bessere Renditen zu erzielen.
Sollten Fragen oder Probleme entstehen, die schnell beantwortet oder gelöst werden müssen, sollte ein telefonischer Kundendienst oder ein Online-Chat angeboten werden. Auch die Erreichbarkeit durch E-Mail-Nachrichten kann sinnvoll sein, wenn das Problem nicht so dringend gelöst werden muss. Da eToro seinen Service in der ganzen EU anbietet, kann der Kundendienst auch in verschiedenen Sprachen angeboten werden, unter anderem auch in Deutsch.
{etoroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können.
Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Das perfekte ETF Depot Österreich für den Start
Bei der Auswahl der ETFs, die Sie in Ihrem Depot aufnehmen möchten, sollten Sie sich genau über deren Zusammenstellung informieren. Wir wollen Ihnen in diesem Artikel 2 Indexfonds vorstellen und deren Zusammensetzung genauer unter die Lupe nehmen.
MSCI World ETF
Einige Fonds kaufen die Auswahl der im Index enthaltenen Aktien physisch und andere lassen sich die Wertentwicklung der betroffenen Aktien von einer Bank zusichern. Sie gehen damit ein synthetisches Tauschgeschäft ein.
Folgende Renditen konnten mit dem MSCI World Index erzielt werden:
| 1 Monat | 6 Monate | 1 Jahr | 5 Jahre | |
| Performance | 5,82% | 18,69% | 48,51% | 76,52% |
| Hoch | 2.881,15 | 2.881,15 | 2.881,15 | 2.881,15 |
| Tief | 2.761,82 | 2.292,93 | 1.932,25 | 1.571,76 |
Emerging Markets ETF
| ETF | Jahr | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 |
| Veränderung | in % | in % | in % | in % | in % | |
| SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 7,50% | 8,03% | 20,20% | -10,70% | 20,14% | |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF 1C | 7,18% | 7,49% | 20,57% | -11,45% | 20,47% | |
| UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis | 7,14% | 7,85% | 20,94% | -10,98% | 20,13% | |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D) | 7,11% | 8,19% | 20,60% | – | – | |
| Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc EUR | 7,10% | 7,77% | 19,55% | -11,03% | 19,82% | |
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 7,07% | 5,64% | 21,42% | -11,84% | 19,47% | |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist) | 7,04% | 8,05% | 19,73% | -11,07% | 19,96% | |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C | 7,00% | 8,01% | 20,90% | -11,48% | – | |
| iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) | 6,99% | 8,05% | 19,81% | -11,10% | 20,07% | |
| Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF | 6,94% | 7,71% | 20,08% | -11,01% | 20,02% | |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD | 6,83% | 8,56% | 19,30% | -10,88% | 20,30% | |
| Lyxor MSCI Emerging Markets (LUX) UCITS ETF | 6,80% | 7,29% | 22,16% | -12,03% | 20,86% | |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) | 6,43% | 8,07% | 19,89% | -10,58% | 20,23% | |
ETF Depotvergleich Österreich im Detail
Für Investoren ist es in erster Linie wichtig, dass sie die besten Renditen aus ihren investierten Kapital erzielen können. Dazu gehört auch, dass die Benutzeroberflächen leicht zu bedienen sind und das Angebot des Online-Brokers möglichst Umfangreich ist. Der Anbieter muss alle Werkzeuge zur Verfügung stellen, damit ein effektiver Aktien- und ETF-Handel ermöglicht wird.
Die Kunden müssen sich auf eine faire Kostengestaltung verlassen können, die durch eine klare Struktur im Vorhinein berechenbar ist. Als Kunde müssen Sie immer eine klare Idee von den Kosten haben, da diese die Gewinne reduzieren.
Aus diesem Grund haben wir die Test Faktoren klar strukturiert:
- Kostenloses ETF Depot?
- Umfangreiches Werkzeugangebot?
- Umfangreiche Optionen für Transaktionen?
- Kostenloses Demo-Konto vorhanden?
- Anbieter ermöglicht Social Trading?
- Leichte und kostenlose Depoteröffnung?
- Guter Kundenservice?
- Qualitativ hochwertige mobile Anwendungen?
- Anbieter bietet Kurse und Weiterbildungsmöglichkeiten an?
- Wie schnell werden Transaktionen durchgeführt?
- Benutzeroberfläche übersichtlich und praktisch?
Alle Online-Broker in unsrem Test wurden auf diese Faktoren geprüft und bewertet.
ETFs kaufen in Österreich – Gebühren beim Handel
Um einen authentischen Vergleich ziehen zu können gehen wir von einer Investition von 1000€ in ETFs aus, die Positionen werden ohne Kursdifferenzen einige Tage lang gehalten und anschließend wieder verkauft.
| eToro | Flatex | Libertex | Hellobank | Dadat | |
| Kontogebühren | kostenlos | 0,1% | Kostenlos | 12,50€ pro Depot | 0,75% |
| Einzahlung | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos | kostenlos |
| Orderkosten | kostenlos | 5,90€ | je. 2,20€ + spread | ab 4,95€ | 3,90€ zzgl. 0,25% |
| Auszahlung | 5$ | 0€ | 0€ | ab 4,95€ | 3,90€ zzgl. 0,25% |
| Gesamt | 5€ | 6,90€ | ~6,60€ | ~ 22,50€ | ~17,50€ |
{etoroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können.
Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
{etoroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs oder anderem bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen weitere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Das beste ETF Depot für Österreich – unser Fazit
Auch wenn die Kostenstruktur für viele Investoren der wichtigste Faktor ist, sind die zur Verfügung gestellten mobilen Anwendungen und die Benutzerfreundlichkeit auch ein wesentlicher Faktor für die Bewertung eines Online-Brokers.
Unser Testsieger eToro konnte unsere Tester in fast allen Kategorien überzeugen. Wenn Sie ein ETF Depot in Österreich eröffnen wollen, können wir Ihnen diesen Online-Broker empfehlen. Er bietet nicht nur die benötigte Sicherheit für einen unbekümmerten ETF Handel, eToro arbeitet konstant daran das Angebot zu verbessern und seinen Kunden neue Handelsoptionen anzubieten.
Die Benutzeroberfläche der Webseite und der Apps sind übersichtlich aufgebaut, so dass sogar Anfänger nur kurze Zeit benötigen um sich einzuarbeiten.
{etoroCFDrisk}% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können.
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FAQ zum ETF Depot Österreich
Wieviel Geld sollte in ETFs investiert werden?
Ist ein ETD Depot kostenlos?
Was ist ein ETF Demokonto?
Welchen Online-Broker sollte ich für ein ETF-Depot nutzen?
Ich bin Aktienenthusiastin seit 2009 und Chefredakteurin bei aktienkauf.at. In meiner Freizeit gehe ich gerne in die Berge rund um meine Heimatstadt Wien.
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte immer wenn möglich eingeholt werden.
